Politica privind prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului (AML/CFT)

Stella And Pow OÜ · Codul Registrului Comerțului din Estonia 14816946 · Majaka tn 26, 13516 Tallinn, Estonia · sugardaddyplanet.com

Versiunea 1.0 — 22 mai 2026

1. Angajament și cadru legal

Stella And Pow OÜ respinge utilizarea platformei sale sau a sistemelor de plată în scopul spălării banilor, finanțării terorismului, fraudei sau eludării sancțiunilor. Compania menține în mod voluntar un program AML/CFT proporțional cu dimensiunea și profilul său de risc, aliniat cu Legea estonă privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (MLTFPA), Directivele UE 2015/849, 2018/843 și 2018/1673, precum și recomandările FATF.

Statutul Companiei: În conformitate cu secțiunile 2 și 6 din MLTFPA, Compania nu este în prezent o “entitate obligată” (nu furnizează servicii de plată sau financiare, nu operează monede virtuale, nu este un cazinou și nu acceptă numerar). Implementează acest program ca o măsură de bună practică și ca o cerință contractuală a procesatorului său de plăți.

2. Supravegherea conformității

Stella And Pow OÜ, în calitate de companie operatoare, este în cele din urmă responsabilă pentru aplicarea acestei politici, revizuirea activităților suspecte și relația cu procesatorul de plăți și autoritățile competente.

Contact: info@polarisnexuslcc.com

3. Identificarea clienților (KYC)

Fiecare utilizator este verificat prin Ondato, un furnizor KYC reglementat în UE, cu verificare biometrică a identității și a vârstei (minimum 18 ani) înainte de accesarea platformei. Verificarea include detectarea prezenței fizice și verificarea autenticității documentelor.

4. Plăți

Plățile sunt acceptate numai cu cardul, procesate prin procesatori de plăți reglementați cu autentificare puternică a clientului (SCA) 3DS2 pentru utilizatorii din SEE. Fiecare utilizator poate deține un singur plan de abonament activ. Nu se acceptă plăți în numerar, plăți efectuate de terți sau rambursări către un instrument de plată diferit de cel utilizat la achiziția inițială. Suma maximă a tranzacției este limitată de modelul de abonament.

5. Monitorizarea tranzacțiilor

Monitorizarea continuă a tranzacțiilor și scoringul de fraudă sunt efectuate prin procesatorul de plăți și banca sa achizitoare. Stella And Pow OÜ cooperează cu procesatorul în revizuirea tranzacțiilor semnalate ca suspecte și răspunde solicitărilor acestuia.

6. Raportarea activităților suspecte

Orice suspiciune rezonabilă de spălare a banilor, finanțare a terorismului sau fraudă este raportată Unității de Informații Financiare din Estonia (Rahapesu Andmebüroo) prin sistemul goAML (fiu.ee), în conformitate cu legislația aplicabilă. Informarea clientului că a fost întocmit un raport este interzisă (“tipping-off”, MLTFPA § 53). Conturile asociate cu frauda sunt suspendate imediat.

7. Păstrarea înregistrărilor

În conformitate cu MLTFPA § 47, Compania păstrează înregistrările de identificare a clienților și înregistrările tranzacțiilor pentru o perioadă minimă de 5 ani, în format electronic criptat cu control al accesului, în conformitate cu GDPR (Regulamentul UE 2016/679) și legislația estonă privind protecția datelor.

8. Activități și clienți interzisi

Stella And Pow OÜ nu acceptă și, acolo unde este cazul, încetează relațiile cu:

• persoane sau entități supuse sancțiunilor (UE, ONU, OFAC, UK OFSI);
• minori;
• utilizatori care refuză să finalizeze verificarea;
• utilizatori asociați cu conținut ilegal; și
• persoane sau entități din jurisdicții supuse unor sancțiuni cuprinzătoare.

9. Valabilitate și revizuire

Această politică intră în vigoare la 22 mai 2026 și este revizuită cel puțin o dată la 12 luni, precum și la orice modificare semnificativă a reglementărilor sau a modelului de afaceri.

Sugar Daddy Planet (sugardaddyplanet.com) este operat de Polaris Nexus LCC, cu sediul înregistrat la 1621 Central Ave 82001 Cheyenne și contact la info@polarisnexuslcc.com.

Model de afaceri

Sugar Daddy Planet este o rețea socială/portal de contacte care oferă atât funcții gratuite, cât și plătite.
Veniturile noastre provin din:

• Publicitate
  Afișăm reclame pe site și/sau campanii ocazionale cu branduri legate de stil de viață și siguranța în dating.
• Abonamente/Planuri Premium
  Oferim funcții avansate prin abonament (de exemplu: vizibilitate crescută, filtre extinse, mesaje evidențiate etc.).
• Colaborări
  Ocazional, publicăm conținut sponsorizat pe blog. Marcăm întotdeauna acest lucru clar la începutul articolului.

Independență: publicitatea, afilierea sau sponsorizările nu condiționează politicile noastre de siguranță, moderarea sau criteriile editoriale ale blogului.

Semnalizarea publicității și transparența

• Articolele sponsorizate sunt marcate ca „Conținut sponsorizat" sau „Colaborare plătită".
• Linkurile de afiliere sunt indicate la începutul conținutului cu o notă de transparență.
• Bannerele/formatele publicitare sunt afișate ca atare și sunt diferențiate de conținutul editorial.

Conflicte de interese

Dacă o sponsorizare, afiliere sau relație de afaceri ar putea reprezenta un conflict de interese, aceasta va fi declarată explicit în conținut.

Date, confidențialitate și cookie-uri (Rezumat)

Prelucrarea datelor pentru personalizarea reclamelor și măsurarea performanței acestora este reglementată de Politica de confidențialitate și cookie-uri.
Îți poți gestiona consimțământul oricând prin managerul de cookie-uri.

Contact pentru probleme de afaceri

• Pentru publicitate, afilieri sau colaborări: ads@sugardaddyplanet.com
• Pentru presă sau relații publice: press@sugardaddyplanet.com

Actualizări ale acestei pagini

Ultima recenzie: 20/08/2025.
Ne rezervăm dreptul de a actualiza aceste informații pentru a reflecta modificările modelului de afaceri sau ale reglementărilor aplicabile.