Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche & Terrorismusfinanzierung (AML/CFT)

Stella And Pow OÜ · Estnisches Unternehmensregister Nr. 14816946 · Majaka tn 26, 13516 Tallinn, Estland · sugardaddyplanet.com

Version 1.0 — 22. Mai 2026

1. Verpflichtung und Rechtsrahmen

Stella And Pow OÜ lehnt die Nutzung seiner Plattform oder Zahlungssysteme für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder die Umgehung von Sanktionen ab. Das Unternehmen unterhält freiwillig ein AML/CFT-Programm, das seinem Umfang und Risikoprofil entspricht und mit dem estnischen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungspräventionsgesetz (MLTFPA), den EU-Richtlinien 2015/849, 2018/843 und 2018/1673 sowie den FATF-Empfehlungen übereinstimmt.

Status des Unternehmens: Gemäß den Abschnitten 2 und 6 des MLTFPA ist das Unternehmen derzeit kein “Verpflichteter” (es erbringt keine Zahlungs- oder Finanzdienstleistungen, betreibt keine virtuellen Währungen, ist kein Casino und nimmt kein Bargeld an). Es implementiert dieses Programm im Sinne guter Praxis und als vertragliche Anforderung seines Zahlungsabwicklers.

2. Compliance-Aufsicht

Stella And Pow OÜ als Betreibergesellschaft trägt die Gesamtverantwortung für die Umsetzung dieser Richtlinie, die Überprüfung verdächtiger Aktivitäten sowie die Beziehung zum Zahlungsabwickler und den zuständigen Behörden.

Kontakt: info@polarisnexuslcc.com

3. Kundenidentifikation (KYC)

Jeder Nutzer wird über Ondato, einen EU-regulierten KYC-Anbieter, mit biometrischer Identitäts- und Altersverifizierung (Mindestalter 18 Jahre) verifiziert, bevor er Zugang zur Plattform erhält. Die Verifizierung umfasst Lebendigkeitserkennung und Echtheitsprüfungen von Dokumenten.

4. Zahlungen

Zahlungen werden ausschließlich per Karte akzeptiert und über regulierte Zahlungsabwickler mit 3DS2 Starker Kundenauthentifizierung (SCA) für EWR-Nutzer abgewickelt. Jeder Nutzer darf nur einen aktiven Abonnementplan besitzen. Barzahlungen, Zahlungen durch Dritte sowie Rückerstattungen auf ein anderes Zahlungsmittel als das bei der ursprünglichen Transaktion verwendete werden nicht akzeptiert. Der maximale Transaktionsbetrag ist durch das Abonnementmodell begrenzt.

5. Transaktionsüberwachung

Eine kontinuierliche Transaktionsüberwachung und Betrugsbewertung erfolgt durch den Zahlungsabwickler und seine Acquiring-Bank. Stella And Pow OÜ kooperiert mit dem Abwickler bei der Überprüfung als verdächtig eingestufter Transaktionen und reagiert auf dessen Anfragen.

6. Meldung verdächtiger Aktivitäten

Jeder begründete Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Betrug wird gemäß geltendem Recht über das goAML-System (fiu.ee) an die estnische Finanzgeheimdiensteinheit (Rahapesu Andmebüroo) gemeldet. Es ist verboten, den Kunden darüber zu informieren, dass eine Meldung erstattet wurde (“Tipping-off”, MLTFPA § 53). Mit Betrug in Verbindung stehende Konten werden sofort gesperrt.

7. Aufbewahrung von Unterlagen

Gemäß MLTFPA § 47 bewahrt das Unternehmen Kundenidentifikations- und Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre lang in verschlüsseltem elektronischen Format mit Zugangskontrolle auf, in Übereinstimmung mit der DSGVO (Verordnung EU 2016/679) und dem estnischen Datenschutzrecht.

8. Verbotene Aktivitäten und Kunden

Stella And Pow OÜ akzeptiert keine Geschäftsbeziehungen und beendet bestehende Beziehungen gegebenenfalls mit:

• Personen oder Einrichtungen, die Sanktionen unterliegen (EU, UN, OFAC, UK OFSI);
• Minderjährige;
• Nutzer, die eine Verifizierung verweigern;
• Nutzer, die mit illegalen Inhalten in Verbindung stehen; und
• Personen oder Unternehmen in Rechtsgebieten, die umfassenden Sanktionen unterliegen.

9. Gültigkeit und Überprüfung

Diese Richtlinie tritt am 22. Mai 2026 in Kraft und wird mindestens alle 12 Monate sowie bei wesentlichen Änderungen der Gesetzgebung oder des Geschäftsmodells überprüft.

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Letzte Überprüfung: 20/08/2025.
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