Política de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AML/CFT)

Stella And Pow OÜ · Código del Registro Mercantil de Estonia 14816946 · Majaka tn 26, 13516 Tallin, Estonia · sugardaddyplanet.com

Versión 1.0 — 22 de mayo de 2026

1. Compromiso y marco jurídico

Stella And Pow OÜ rechaza el uso de su plataforma o sistemas de pago para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude o la elusión de sanciones. La Sociedad mantiene voluntariamente un programa AML/CFT proporcionado a su tamaño y perfil de riesgo, alineado con la Ley estonia de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (MLTFPA), las Directivas de la UE 2015/849, 2018/843 y 2018/1673, y las recomendaciones del GAFI.

Condición de la Sociedad: Con arreglo a los artículos 2 y 6 de la MLTFPA, la Sociedad no es actualmente una “entidad obligada” (no presta servicios de pago ni financieros, no opera con monedas virtuales, no es un casino y no acepta efectivo). Aplica este programa como buena práctica y como requisito contractual de su proveedor de servicios de pago.

2. Supervisión del cumplimiento normativo

Stella And Pow OÜ, como sociedad operadora, es la máxima responsable de la aplicación de esta política, de la revisión de las actividades sospechosas y de la relación con el proveedor de servicios de pago y las autoridades competentes.

Contacto: info@polarisnexuslcc.com

3. Identificación de clientes (KYC)

Todos los usuarios son verificados a través de Ondato, un proveedor de KYC regulado en la UE, mediante verificación biométrica de identidad y de edad (mínimo 18 años) antes de acceder a la plataforma. La verificación incluye detección de vida y comprobación de la autenticidad de los documentos.

4. Pagos

Los pagos se aceptan únicamente con tarjeta, procesados a través de proveedores de servicios de pago regulados con Autenticación Reforzada de Cliente (SCA) 3DS2 para los usuarios del EEE. Cada usuario solo puede tener un plan de suscripción activo. No se aceptan pagos en efectivo, pagos realizados por terceros ni reembolsos en un instrumento de pago distinto al utilizado en la compra original. El importe máximo de la transacción está limitado por el modelo de suscripción.

5. Supervisión de transacciones

La supervisión continua de transacciones y la puntuación antifraude se realizan a través del proveedor de servicios de pago y su banco adquirente. Stella And Pow OÜ coopera con el proveedor en la revisión de las transacciones marcadas como sospechosas y responde a sus solicitudes.

6. Comunicación de actividades sospechosas

Cualquier sospecha razonable de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o fraude se comunica a la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (Rahapesu Andmebüroo) a través del sistema goAML (fiu.ee), de conformidad con la legislación aplicable. Está prohibido informar al cliente de que se ha efectuado una comunicación (“tipping-off”, MLTFPA § 53). Las cuentas vinculadas a fraude se suspenden de inmediato.

7. Conservación de registros

De conformidad con el artículo 47 de la MLTFPA, la Sociedad conserva los registros de identificación de clientes y de transacciones durante un mínimo de 5 años, en formato electrónico cifrado con control de acceso, en cumplimiento del RGPD (Reglamento UE 2016/679) y la legislación estonia de protección de datos.

8. Actividades y clientes prohibidos

Stella And Pow OÜ no acepta, y cuando procede rescinde las relaciones con:

• personas o entidades sujetas a sanciones (UE, ONU, OFAC, UK OFSI);
• menores de edad;
• usuarios que se nieguen a completar la verificación;
• usuarios vinculados a contenido ilegal; y
• personas o entidades en jurisdicciones sujetas a sanciones integrales.

9. Vigencia y revisión

Esta política entra en vigor el 22 de mayo de 2026 y se revisa al menos cada 12 meses, así como ante cualquier cambio material en la normativa o en el modelo de negocio.

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Última revisión: 20/08/2025.
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