Политика за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (ПИП/ФТ)

Stella And Pow OÜ · Код в естонския търговски регистър 14816946 · Majaka tn 26, 13516 Талин, Естония · sugardaddyplanet.com

Версия 1.0 — 22 май 2026 г.

1. Ангажимент и правна рамка

Stella And Pow OÜ отхвърля използването на своята платформа или платежни системи за изпиране на пари, финансиране на тероризма, измами или заобикаляне на санкции. Дружеството доброволно поддържа програма за ПИП/ФТ, съразмерна с неговия размер и рисков профил, съобразена с Естонския закон за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма (MLTFPA), Директиви на ЕС 2015/849, 2018/843 и 2018/1673, както и с препоръките на FATF.

Статут на дружеството: Съгласно членове 2 и 6 от MLTFPA, дружеството понастоящем не е “задължен субект” (не предоставя платежни или финансови услуги, не оперира с виртуални валути, не е казино и не приема плащания в брой). То прилага тази програма като добра практика и като договорно изискване на своя платежен оператор.

2. Надзор върху съответствието

Stella And Pow OÜ, като оперативно дружество, носи крайна отговорност за прилагането на тази политика, прегледа на подозрителни дейности и отношенията с платежния оператор и компетентните органи.

За контакт: info@polarisnexuslcc.com

3. Идентификация на клиентите (KYC)

Всеки потребител се верифицира чрез Ondato — регулиран от ЕС доставчик на KYC услуги, с биометрична проверка на самоличността и потвърждение на възрастта (минимум 18 години) преди достъп до платформата. Верификацията включва проверка за жива биометрия и автентичност на документите.

4. Плащания

Плащанията се приемат само с карта, обработвани чрез регулирани платежни оператори с двуфакторно удостоверяване 3DS2 (SCA) за потребители от ЕИП. Всеки потребител може да има само един активен абонаментен план. Не се приемат плащания в брой, плащания от трети лица или възстановявания по платежен инструмент, различен от използвания при първоначалната покупка. Максималният размер на транзакцията е ограничен от абонаментния модел.

5. Мониторинг на транзакциите

Непрекъснат мониторинг на транзакциите и оценка на риска от измами се извършват чрез платежния оператор и неговата придобиваща банка. Stella And Pow OÜ си сътрудничи с оператора при прегледа на транзакции, маркирани като подозрителни, и отговаря на неговите запитвания.

6. Докладване на подозрителна дейност

Всяко основателно подозрение за изпиране на пари, финансиране на тероризма или измама се докладва на Естонското звено за финансово разузнаване (Rahapesu Andmebüroo) чрез системата goAML (fiu.ee), в съответствие с приложимото законодателство. Уведомяването на клиента, че е подаден доклад, е забранено (“разкриване на информация”, MLTFPA § 53). Акаунти, свързани с измами, се спират незабавно.

7. Съхраняване на документация

В съответствие с MLTFPA § 47, дружеството съхранява документацията за идентификация на клиентите и транзакциите за минимум 5 години, в криптиран електронен формат с контрол на достъпа, в съответствие с GDPR (Регламент ЕС 2016/679) и естонското законодателство за защита на данните.

8. Забранени дейности и клиенти

Stella And Pow OÜ не приема, а при необходимост прекратява отношенията си с:

• лица или субекти, обект на санкции (ЕС, ООН, OFAC, UK OFSI);
• непълнолетни лица;
• потребители, които отказват да преминат верификация;
• потребители, свързани с незаконно съдържание; и
• лица или образувания в юрисдикции, подложени на всеобхватни санкции.

9. Валидност и преглед

Тази политика влиза в сила на 22 май 2026 г. и се преразглежда най-малко на всеки 12 месеца, както и при всяка съществена промяна в регулацията или в бизнес модела.

Sugar Daddy Planet (sugardaddyplanet.com) се управлява от Поларис Нексус ООД, с регистриран адрес на 1621 Central Ave 82001 Cheyenne и контакт на info@polarisnexuslcc.com.

Бизнес модел

Sugar Daddy Planet е социална мрежа/портал за контакти, който предлага както безплатни, така и платени функции.
Нашите приходи идват от:

• Реклама
  Ние показваме реклами в сайта и/или периодични кампании с марки, свързани с лайфстайл и безопасност във връзките.
• Членства/Премиум планове
  Предлагаме разширени функции чрез абонамент (например: повишена видимост, разширени филтри, подчертани съобщения и др.).
• Сътрудничества
  Понякога публикуваме спонсорирано съдържание в блога. Винаги го обозначаваме ясно в началото на статията.

Независимост: реклама, афилиация или спонсорство не обуславят нашите политики за безопасност, модерация или редакционни критерии на блога.

Рекламно насочване и прозрачност

• Публикациите с платено съдържание са обозначени като “Спонсорирано съдържание” или “Платено сътрудничество”.
• Афилиейт връзките са обозначени в началото на съдържанието с бележка за прозрачност.
• Банери.

Конфликти на интереси

Ако спонсорство, принадлежност или бизнес връзка могат да представляват конфликт на интереси, това ще бъде изрично заявено в съдържанието.

Данни, поверителност и бисквитки (Резюме)

Обработката на данни за персонализиране на реклами и измерване на тяхната ефективност се урежда от нашите Политика за поверителност и бисквитки.
Можете да управлявате съгласието си по всяко време чрез мениджъра на бисквитки.

За контакт по бизнес въпроси

• За реклама, партньорства или сътрудничество: ads@sugardaddyplanet.com
• За медии или връзки с обществеността: press@sugardaddyplanet.com

Актуализации на тази страница

Последен преглед: 20/08/2025.
Запазваме си правото да актуализираме тази информация, за да отразим промени в бизнес модела или приложимите регулации.